Falsche Scheckbetrug gibt es zuhauf
Nach Angaben des Betrugsinformationszentrums der National Consumer League (NCL) war Scheckbetrug der dritthäufigste im Jahr 2006 gemeldete Betrug im Internet. Der gemeldete durchschnittliche Verbraucherverlust betrug 4.053 US-Dollar. "Falsche Scheckbetrügereien sind eine Möglichkeit für Betrüger, Geld von Ihrer Bank zu stehlen und die Tasche in der Hand zu lassen", sagt Susan Grant, Direktorin des National Fraud Information Center. "Opfer können mehr verlieren als Geld: Ihre Bankkonten können geschlossen werden, und manche werden sogar selbst wegen Scheckbetrugs angeklagt!"
Das Internet Crime Center (IC3) wurde vom FBI im Jahr 2000 speziell für die Bearbeitung von Internet-Kriminalitätsmeldungen eingerichtet. Der IC3 hat bereits mehr als 1 Million Verbraucherbeschwerden mit kollektiven Verlusten von über 640 Millionen US-Dollar registriert. Laut FBI-Sprecher Paul Bresson handelt es sich nicht um ein neues Verbrechen, sondern nur um eine andere Gruppe von Opfern. "Kriminelle verwenden den gleichen Modus Operandi (MO), richten sich aber jetzt an Künstler im Internet."
Die Zeit ist auf der Seite des Verbrechers
Leider erleichtert das Bundesgesetz den Erfolg dieser Betrugsversuche, und Banken und Kreditgenossenschaften müssen das Bargeld für eingezahlte Beträge in der Regel innerhalb von fünf Tagen schnell zum Abheben bereitstellen. Es dauert einige Zeit, bis die Bank zur Quelle zurückkehrt, um die tatsächlichen Gelder zu sichern. Daher können Wochen oder Monate vergehen, bevor die Bank feststellen kann, ob der Scheck gefälscht ist.
Selbst wenn sich herausstellt, dass Sie das gesamte Geld auf Ihrem Girokonto haben, können Sie dennoch zur Verantwortung gezogen werden, wenn sich herausstellt, dass der Scheck eine Fälschung ist. Und wenn Sie jemandem Geld zurücküberweisen, haben Sie möglicherweise keine Möglichkeit, Ihr hart verdientes Geld zurückzugewinnen!
Tipps zum Schutz
Hier sind einige Tipps von Experten zu Vorsichtsmaßnahmen, die Sie gegen gefälschte Scheckbetrügereien treffen können:
- Akzeptieren Sie niemals einen Scheck oder eine Zahlungsanweisung für mehr als den Verkaufspreis des Kunstwerks. Es gibt keinen legitimen Grund für jemanden, Ihnen eine Überzahlung zu leisten und Sie dann aufzufordern, Bargeld irgendwohin zu senden!
- Beachten Sie, dass der Scheck nicht gut ist, nur weil Ihre Bank den Scheck akzeptiert und Ihrem Konto gutschreibt. Es kann Wochen oder Monate dauern, bis eine Bank die Quelle ausfindig macht und feststellt, dass ein Scheck gefälscht ist. Sie sind letztendlich verantwortlich, wenn Sie mit einem gefälschten Scheck Geld abheben.
- Bestehen Sie auf einem Bankscheck, der bei einer örtlichen Bank oder einer Bank mit einer örtlichen Zweigstelle ausgestellt wurde. Lassen Sie Ihre Bank bestätigen, dass der Bankscheck außerhalb der Stadt gültig ist, indem Sie die Bank direkt anrufen.
- Arbeiten Sie nicht außerhalb des Stromnetzes. Überweisen Sie kein Geld und senden Sie keine Schecks zur Überzahlung. Wenn Sie ein Konto bei eBay oder PayPal haben, führen Sie Ihre Geschäfte auf deren offiziellen Websites durch und überprüfen Sie sorgfältig deren Betrugssicherheitsmaßnahmen.
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Melden Sie verdächtige Anfragen oder Straftaten. Der FBI-Sprecher Paul Bresson verweist Künstler auf die folgenden Websites, um Internetkriminalität zu melden:
- www.ic3.gov
- www.fakecheck.org
- www.lookstoogoodtobetrue.com/fraud.aspx
Beispiel für einen Betrugsbrief
Die folgende E-Mail-Korrespondenz enthält einen für Künstler typischen Betrugsbrief. (Der Wortlaut und die Rechtschreibfehler sind die Betrüger.)
An: [Artist's Name] Betreff: Artists File Online: Purchase
Von: [Scammer's Alias] Datum: Samstag, 17. November 2007, 14:12:33 -0500
** Die folgende Nachricht wurde Ihnen von einer Person gesendet, die Ihr Kunstwerk auf der Artists Space-Website für Künstlerdateien online gefunden hat.
www.artistsspace.org/artistsfile
Bitte melden Sie Probleme oder Bedenken bezüglich dieser E-Mail an [E-Mail geschützt]
Ich hoffe, dass diese Nachricht Sie gut findet. Ich bin auf Ihrer Suche nach guten Kunstwerken auf Ihre Webseite gestoßen und möchte einige dieser kreativen Kunstwerke direkt bei Ihnen kaufen, von denen ich denke, dass sie perfekt für meine Wände sind.
Teufel, 2006, Mischtechnik auf Leinwand, 80 × 40
Engel, 2006, Mischtechnik auf Leinwand, 80 × 40
Tod und Zersetzung I, 2006, Mischtechnik auf Leinwand, 40 × 80
Tod und Zersetzung II, 2006
Ich freue mich, diese ausgewählten Kunstwerke in unserem neuen Zuhause zu haben. Was sind ihre Preise ohne Versandkosten? Wir ziehen von unserem Haus in Alabama in unsere neue Wohnung in London um. Ich freue mich über eine frühere Antwort. Vielen Dank.
Hier ist die kluge Antwort des Künstlers:
Hallo [Scammer's Alias], Jedes der Bilder kostet 2500 US-Dollar. (Versand pro Stück kostet 200 US-Dollar nach Europa).
Sie können nur per Paypal bezahlen. Ich sende Ihnen eine Zahlungsaufforderung, sobald Sie mir mitteilen, ob Sie alle oder einige von ihnen erwerben möchten.
Ich versende, sobald die Zahlung eingegangen ist.
Mit freundlichen Grüßen, Künstlername
Telefonnummer
URL-Adresse der Website
Und die Antwort des Betrügers:
Datum: So, 18. November 2007, 08:50:21 -0800
Von: [Name des Betrügers] Betreff: Aktualisierung
An: [Künstlername]
Vielen Dank für Ihre Antwort auf meine Frage zu diesen Motiven. Ich bin momentan in London, um die Hochzeit meiner Zwillingsschwester zu feiern, obwohl ich mich gerade auf einen großen Umzug vorbereitete und auch ein Baby erwartete, aber es bedeutet ihr so viel. Ich sollte in ein paar Tagen zurück sein.
Ja, ich möchte mit dem Kauf dieser Kunstwerke fortfahren:
Tod und Zersetzung I, 2006, Mischtechnik auf Leinwand, 40 × 80
Tod und Zersetzung II, 2006
Ich denke, es sind wundervolle Werke, die unserer neuen Wand viele Farben verleihen werden. In der Zwischenzeit möchte ich, dass Sie Ihre Postanschrift und Telefonnummer weiterleiten, damit ich meinen Ehemann darüber informieren kann, dass er Ihnen die Zahlung für diese kreativen Kunstwerke so schnell wie möglich per Scheck zukommen lässt.
Ich kann Ihre Kontaktinformationen auch an die örtliche Spedition weiterleiten, die alle unsere Hausdekore bewegen wird, damit sie sich mit Ihnen in Verbindung setzen können, um die Versanddetails zu vereinbaren. Sie können die Abholung der Kunstwerke von FedEx von Ihrer Galerie arrangieren.
Ich freue mich darauf, von Ihnen zu hören, damit ich weiß, wie ich am besten vorgehen soll. Prost.
